원자재 상품 거래

마지막 업데이트: 2022년 3월 20일 | 0개 댓글
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'해외 원자재 선물투자' 하고 싶다면 안방서 클릭…클릭

금.옥수수 등 각종 상품 가격이 최근 상승세를 타면서 '해외 원자재 선물투자'가 관심을 모으고 있다. 선물 거래는 특성상 적은 금액으로도 큰 규모의 상품을 거래할 수 있어 각종 원자재에 직접 투자할 수 있는 효과를 낼 수 있다.

◆적은 금액으로 금.석유.에너지 투자=선물거래란 미래 일정시점에 특정 상품을 미리 정한 가격으로 사고팔기로 약속한 거래다. 예를 들어 앞으로 3개월 뒤 A라는 것을 1만 원에 거래하기로 약속했다면 3개월 뒤 A의 실제 거래가격이 1만 원보다 높을 경우 선물을 산 사람이 이익을 보게 되고 판 사람은 손해를 보게 되는 것이다. 실제 현물이 오고 가는 것이 아니라 일정 증거금을 내고 미래의 가치를 사고파는 것이기 때문에 실제 투자금액보다 훨씬 많은 금액의 상품을 거래하는 효과를 볼 수 있다. 이른바 '레버리지(지렛대)' 효과다. 해외 원자재 선물은 미국 시카고상업거래소(CME).시카고상품거래소(CBOT).뉴욕상업거래소(NYMEX) 등에서 거래되는 에너지.귀금속.농산물 등이 투자 대상이다. KR.동양.삼성.우리.외환선물 등은 HTS(홈트레이딩 시스템)를 통해 안방에서 다양한 해외 원자재 선물을 거래할 수 있는 서비스를 제공하고 있다.

KR선물 이영석 팀장은 "간접 투자인 해외 원자재 펀드와 달리 소액으로 개인이 직접 투자할 수 있다는 점이 매력"이라며 "국내 증시를 대상으로 하는 코스피 200선물은 1계약 때 1350만 원 정도가 필요하지만 해외 선물의 경우 1000만 원이면 3~4계약의 거래가 가능하다"고 설명했다.

◆'대박'만큼 큰 '쪽박' 위험=거래 방법은 일반 주식 선물과 비슷하다. HTS 서비스를 제공하는 선물회사를 찾아 계좌를 개설하고 증거금을 납부하면 된다. 전세계 투자자들이 참여하는 원자재 시장이 종일 열리기 때문에 HTS를 통하면 24시간 내내 투자가 가능한 셈이다.

해외 원자재 선물은 단기적인 가격 부침이 심하기 때문에 변동성도 매우 큰 편이다. KR선물에 따르면 국내 코스피200선물은 레버리지가 6.7배이지만 해외 선물은 레버리지가 보통 20배에 이른다. 1만 원으로 원금의 20배인 20만 원을 운용하는 효과를 볼 수 있다는 얘기다. 적은 금액의 투자로 큰 수익을 노려볼 수 있지만, 그만큼 원금을 모두 날릴 수 있는 '쪽박' 가능성도 크다는 의미이기도 하다.

이 때문에 전문가들은 해외 선물 투자를 하기 전에 선물거래에 대해 충분한 지식을 습득하고, 국제적인 원자재 시장 흐름을 읽는 능력을 키워야한다고 충고한다. 동양선물 진현태 팀장은 "단기 고수익을 바라고 성급하게 투자에 나섰다간 단숨에 원금을 원자재 상품 거래 날릴 수도 있다"며 "철저히 분산 투자 차원에서 접근해야하며, 중장기 가격 추이를 분석하고 투자에 나서야한다"고 조언했다.

"투자 경보에도" 원자재 ETF·ETN 여전히 뭉칫돈

일평균 거래대금 전월比 183% 급증에 소비자 경보 고위험 종목인 레버리지·인버스 상품에 돈 몰려 괴리율 동반 상승시 손실 위험↑…투자 주의 요구

여기는 칸라이언즈

시장경제 포럼

금융당국의 투자 경보에도 원자재 관련 상장지수펀드(ETF), 상장지수증권(ETN) 등에 자금이 몰리고 있다. 거래가 집중된 원유 상품의 경우 괴리율이 커 투자자의 주의가 요구되는 상황이다.

25일 금융투자업계에 따르면 이달 1일부터 11일까지 원자재 관련 ETF·ETN 일평균 거래대금은 1752억원으로 집계됐다. 지난달(620억원)과 비교했을 때 183% 급증한 수준이다.

이 중 개인투자자 일평균 거래대금은 약 948억원으로 2월(336억원)에 비해 3배 가까이 늘었다. 주로 원유 상품(71.5%)을 거래하고 있는 것으로 나타났다. 특히 리스크가 큰 레버리지·인버스 상품 거래 비중은 46.8%로 높았다.

투자자들의 쏠림세는 러시아·우크라이나 전쟁으로 인한 원자재 가격의 급등락에 따른 것으로 풀이된다. 지정학적 리스크로 원유 등에 수급 차질이 생기면서 대부분의 원자재 가격이 상승세를 이어가고 있다는 설명이다.

최근 국제 에너지 가격은 높은 수준을 이어가고 있다. 23일(현지시간) 서부 텍사스산 원유(WTI) 가격은 배럴당 114.9달러로 지난해 말(71.7달러)보다 40달러 이상 올랐다. 니켈 가격도 이달 10일 톤당 4만8241달러까지 폭등하며 연초 대비 236% 이상 치솟기도 했다.

괴리율은 시장 가격과 실제 자산가치의 차이를 나타내는 지표다. 괴리율이 플러스일 경우 시장 가격이 지표 가치보다 고평가됐음을, 마이너스일 경우 시장 가격이 지표 가치보다 저평가됐음을 의미한다.

실제 신한 인버스 2X WTI 원유 선물 ETN, 삼성 인버스 2X WTI원유 선물 ETN, QV 인버스 레버리지 WTI 원유 선물 ETN의 괴리율은 전일 종가 기준 각각 25.93%, 22.42%, 13.94%를 기록했다.

전문가들은 원자재 ETF·ETN 관련 선물상품 투자의 경우 큰 손실을 볼 수 있어 투자자의 주의가 요구된다고 조언한다. 특히 최근과 같은 국제정세 불안 속에선 큰 가격 변동성으로 방향성을 예측할 수 없다는 설명이다.

금융당국은 원자재 ETF·ETN에 대한 투자경보를 발령한 상태다. 금감원은 원자재 시장의 불안이 지속되면서 ETF와 ETN 투자위험이 확대되고 있다며 투자자들의 각별한 주의가 필요하다고 강조했다.

금감원 관계자는 “원자재 시장의 불안정한 상황은 국제문제가 해결될 때까지 지속할 가능성이 있다”라며 “한국거래소가 투자유의종목 지정, 거래정지 등의 조치를 취할 수 있기 때문에 확인을 해야 한다”고 당부했다.

한국거래소 관계자는 “최근 국제 정세 불안으로 주요 원자재 선물가격의 변동성이 확대됨에 따라 ETN의 지표가치도 급변하고 있다”라며 “원자재 선물 고배율 상품 등 변동성 높은 상품 투자 시 대규모 투자금액 손실이 발생할 수 있어 유의해야 한다”고 말했다.

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[이코노믹리뷰=정다희 기자] 최근 원자재 시장의 변동성이 큰 폭으로 확대되면서 금융당국이 원자재 연계 상장지수펀드(ETF)·상장지수증권(ETN)에 대해 투자유의 소비자경보를 발령했다.

원자재 관련 ETF, ETN 거래 현황. 출처=금융감독원

17일 금감원은 “우크라이나 사태 등 국제 정세의 불안으로 원유 가격이 급등락을 거듭하는 등 원자재 시장의 불안이 지속됨에 따라 원자재와 연계된 ETF·ETN의 투자위험이 확대되고 있다”면서 “개인투자자들의 각별한 주의가 필요하다”고 설명했다.

원자재 관련 ETF와 ETN의 3월(1~11일) 중 일평균 거래대금은 1,752억원으로 2월 중 일평균(620억원) 거래대금 대비 183% 급증했다. 이중 개인 투자자의 일평균 거래대금은 약 948억원으로 2월 일평균 거래대금(336억원) 대비 약 3배(182%) 증가했다.

개인 투자자는 주로 원유 상품(71.5%)을 거래하고 있으며, 특히 고위험 (인버스)레버리지(±2배) 상품에 대한 거래가 46.8%를 차지했다. 일부 원유 ETN은 수급 불균형으로 괴리율이 확대돼 투자유의종목으로 지정됐으며 니켈 인버스 2X ETN은 가격 급변으로 거래가 정지된 상태다.

‘신한 인버스 2X WTI원유 선물 ETN(H)’는 투자유의종목으로 지정됐고, ‘대신 인버스 2X 니켈선물ETN(H)’는 니켈 가격 폭등으로 기초자산인 인버스 2X 니켈 선물지수 산출이 어려워 거래소가 거래를 정지했다.

금감원은 “원자재 가격의 불확실성은 단기간에 해소되기보다는 관련 국제 문제가 해결될 때까지 원자재 상품 거래 지속될 가능성이 있으며 레버리지 및 인버스 ETF·ETN에 대한 투자 시 각별한 주의가 필요하다”고 지적했다.

이어 “괴리율 확대로 투자손실이 발생할 수 있어 투자유의종목 지정 등 매매와 관련한 거래소 정보를 확인할 필요가 있다”고 당부했다.

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원자재 ETN으로 한탕?…금감원 '소비자경보'

사진=김범준 기자

사진=김범준 기자 우크라이나 전쟁으로 가격이 급등락하는 원자재 상품 거래 원자재 상품 거래 원자재 관련 상장지수펀드(ETF)·상장지수증권(ETN)에 대해 금융감독원이 소비자 경보를 발령했다.

17일 금감원은 “원자재 시장의 불안이 지속됨에 따라 원자재와 연계된 ETF·ETN의 투자 위험도 확대됐다”며 주의를 당부했다. 금감원에 따르면 이달(1∼11일) 원자재 관련 ETF와 ETN의 하루평균 거래대금은 1752억원으로 지난달(620억원) 대비 183% 급증했다.

이 가운데 개인투자자의 하루평균 거래대금은 948억원으로 전달(336억원) 대비 세 배 늘었다. 개인들은 주로 원유 상품(71.5%)을 거래했다. 특히 고위험 레버리지 상품(2X인버스 포함) 거래가 46.8%를 차지했다. 레버리지란 기초지수를 두 배로 추종하거나 역추종하는 상품이다.

‘신한인버스2XWTI원유선물ETN’ 등 일부 원유 레버리지 인버스 상품은 투자유의 종목으로 지정됐다. 인버스 상품은 우크라이나 전쟁을 계기로 유가가 급등하면서 막대한 손실을 내고 있다. 신한인버스2XWTI원유선물ETN은 연초 이후 손실이 50%에 달한다.

지난 8일 니켈 선물 가격을 두 배로 역추종하는 ‘대신인버스2X니켈선물ETN’은 가격이 폭락해 거래가 정지되기도 했다. 금융감독원은 “원자재 가격의 급등락은 단기간에 해소되기 어려우며 관련 국제문제가 해결될 때까지 지속적으로 시장에 영향을 미칠 가능성이 높다”고 경고했다.

금감원은 괴리율 확대로 손실이 발생할 수 있다는 점도 언급했다. 괴리율이란 시장 가격과 순자산가치의 차이다. 괴리율이 양수(+)면 고평가, 음수(-)면 저평가를 의미한다. 개인 매수가 많은 원유 ETF·ETN은 수급 불균형으로 괴리율이 10%를 초과하기도 했다.

박의명 기자 [email protected]

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국제 유가 급반등…3일 만에 100弗 재돌파

금값 더 오를까···금에 투자하는 가장 저렴한 방법은? [한경제의 솔깃한 경제]

주식투자인구 1400만 시대, 아직 주식을 시작하지 못한 나머지 주린이들을 위해 주식의 기초를 설명합니다. 자세한 내용은 유튜브 채널에서 확인하실 수 있습니다.주식투자가 어려운 환경일수록 자산배분에 대한 관심은 높아집니다. 주식에만 투자하기 부담스러운 상황이니까요. 자산을 배분한다는 것은 여러 자산을 혼합해서 포트폴리오를 만드는 것으로 이해하면 됩니다. 자산은 크게 위험자산(주식), 안전자산(채권), 대체자산(원자재 상품 거래 금, 부동산), 그리고 현금으로 나뉩니다. 달러나 금을 안전자산이라고 보는 경우도 있습니다. 어쨌든 각 자산군끼리 상관관계가 낮을수록 어떤 상황이 오더라도 수익률을 지킬 수 있습니다.불확실한 시장 때문에 안전자산의 가치가 높아지고 있습니다. 특히 금은 정말 ‘금값’이 됐습니다. 이달 초에는 트로이온스 당 2000달러를 돌파하면서 1년6개월만에 최고가를 기록했죠. 지난 며칠간 소폭 하락하긴 했지만 여전히 1900달러 이상에서 거래되고 있습니다.지금이라도 금을 사두는 게 맞을까요? 금은 어디에서 어떻게 사면 될까요? 가장 저렴하게 금에 투자하는 방법을 알려드립니다. 금값이 오른 이유금값이 왜 올랐는지를 알아야 투자를 할 지 말 지 결정할 수 있겠습니다. 4월물 금 선물 가격은 이달 초 트로이온스 당 2000달러를 돌파했습니다. 직전 고점은 2020년 7월로 한창 코로나 사태가 심각했던 시기입니다. 지금은 1930달러 선에서 거래되고 있습니다.참고로 금의 단위는 ‘트로이온스’입니다. 1트로이 온스는 31.1g(=31.1034768g)입니다. 즉 금 선물 30g이 약 230만원($1=1200원)에 거래되고 있는 것이죠. 사실 올초까지만 해도 1700달러 선이었고 작년에는 1400달러 대에서 횡보했습니다. 그러다가 한 달 반 사이에 이렇게나 오른 거예요.이유는 다들 짐작하실겁니다. 금의 주된 기능은 인플레이션 헤지이기 때문에 인플레이션 우려가커질수록 금의 가격은 상승합니다. 러시아-우크라이나 전쟁도 연초 이후 금 가격의 급등을 이끌었죠. 전쟁이나 금융위기로 불확실성이 커지는 시기에는 현금화가 쉬운 금 수요가 증가하는 경향이 있습니다.그런데 재밌는 것은 금의 지위가 예전만큼 높진 않다는 겁니다. 인플레이션 헤지 수단으로 비트코인이 부상했기 때문이죠. 골드만삭스도 “비트코인이 인플레이션 헤지 시장에서 금을 점차 밀어낼 것”이라고 밝혔습니다. 실제로 작년 말~올초에는 금 투자를 권하지 않는 기사들도 많이 나왔습니다. 3개월만에 분위기가 바뀌었죠? 전쟁이 없었다면 금 가격이 이렇게까지 오르지 못했을 수도 있겠다 싶습니다.금은 갖고 있는다고 해서 배당이나 이자처럼 콩고물이 떨어지진 않습니다. 그래서 금리가 오르는 시기에는 금의 매력이 떨어지기도 합니다. 기준금리가 오르면 또 다른 안전자산인 달러 가치가 더 상승해서 금값이 다시 떨어질 수도 있습니다. 금 실물은 보관비용까지 발생하죠.그래서 전문가들 사이에서도 지금 시기에 금을 투자해야하느냐, 말아야하느냐 의견이 분분합니다. 금 투자를 권하는 사람들은 “물가상승과 경기침체가 동시에 오는 스태그플레이션이 예상되기 때문에 안전자산은 계속 가져가야한다. 역사적으로 물가 상승기에는 금 수익률이 주식보다 높았다”고 주장합니다.반대로 금 투자를 권하지 않는 사람들은 “지금 금 가격이 오른 것은 지정학적 위험 때문이다. 전쟁이 끝나면 금 가격은 조정을 받는다. 금리도 오르는 추세이기 때문에 금 투자는 매력적이지 않다”고 분석합니다. 둘 중 원자재 상품 거래 어떤 의견이 더 와닿으시나요?금을 사는 가장 저렴한 방법 - KRX 금시장금에 투자하는 방법은 크게 두 가지입니다. 실제로 금을 사거나 아니면 금 관련 상품에 투자하거나. 더 쪼개보자면 △골드바를 사는 것 △한국거래소(KRX) 금시장을 활용하는 방법 △금 통장을 원자재 상품 거래 개설해서 돈을 넣는 방법 △금 펀드에 가입하거나 ETF를 매수하는 것으로 나눠볼 수 있습니다.결론부터 얘기하자면 한국거래소 금시장을 활용하는 것이 가장 좋습니다. 자산에 투자할 때 신경써야하는 것이 거래비용과 세금이잖아요. KRX 금시장을 통해서 매수하면 이 두 가지 비용을 아낄 수 있습니다.KRX금시장은 현물 금을 바탕으로 한 거래 시장입니다. 1g 단위로 투자가 가능하기 때문에 소액투자자들도 쉽게 접근할 수 있습니다. 주식시장과 비슷한 방식으로 금이 거래되는데, 실시간으로 금을 사고팔 수 있고 개장과 폐장 시간도 주식시장과 동일합니다. 증권사에서 금현물 계좌를 개설해서 HTS나 MTS로 거래하면 됩니다. 증권사마다 수수료는 다르지만 온라인 수수료가 0.3% 아래에서 형성되어있어 거래비용이 상당히 저렴합니다. 각종 세금도 면제됩니다. 매매차익에 대한 양도소득세, 부가가치세는 물론이고 관세(3%)도 면제되어 1g당 금 가격이 인하되는 효과까지 있습니다. 금 투자에 따른 소득은 금융소득종합과세 대상에서 제외됩니다.매수한 금이 100g 이상이면 실물로 인출할 수 있습니다. 하지만 인출 시에는 개당 2만원 수준의 인출 비용이 들고 이틀정도의 시간이 걸립니다. 부가가치세 10%도 내야합니다.일반 주식계좌로는 금현물을 거래할 수 없습니다. 금 거래를 위한 통장을 따로 만들어야 합니다. 대부분의 증권사에서 비대면으로 개설할 수 있습니다. 단 KRX금시장 회원 증권사가 아닌 경우에는 금현물 계좌 개설이 불가합니다. [계좌개설] 화면에서 [금현물 계좌]를 선택하시면 나머지는 주식계좌 개설과 비슷합니다.계좌를 만든 뒤에는 금현물을 매매할 수 있습니다. 금현물 주문을 눌러서 진행하시면 됩니다. 골드뱅킹(금통장), 금펀드, 금ETF의 장단점골드뱅킹(금통장)은 투자자가 계좌에 돈을 넣으면 그것을 현재 시세의 금으로 환산해서 보유하는 구조입니다. 실제로 금을 갖고 있는 것은 아니지만 투자자가 가진 금의 가치가 통장에 기록되는 것이죠. 0.01g 단위로 매매할 수 있어 소액 투자가 가능합니다. 시세차익을 노리고 투자하기에도 용이하죠. 다만 거래비용이 비쌉니다. 수수료가 1%에 육박하고 매매차익에는 15.4%의 배당소득세가 적용됩니다.금펀드와 금ETF의 차이는 공모펀드랑 ETF의 차이를 생각하시면 쉽습니다. 금 ETF는 주식과 비슷합니다. 장내에서 직접 매매하기가 간편하죠. 금펀드 또한 가입 절차가 어렵지 않습니다. 두 상품 모두 금통장에 비해 수수료가 저렴하죠. 특히 ETF는 금펀드 대비 수수료가 훨씬 낮습니다. 하지만 마찬가지로 세금이 따라옵니다. 국내 상장 상품이라면 매매차익에 대해 15.4%의 배당소득세를 내야합니다. 해외 상장 ETF는 양도세 22%가 부과되죠. 250만원까지 공제해주긴 하지만요.금 ETF는 대부분 금 선물지수를 기초지수로 삼기 때문에 퇴직연금에서는 매수할 수 없습니다. 파생상품으로 분류되기 때문입니다. 퇴직연금으로 금에 투자하고 싶다면 금 펀드를 매수해야 합니다. 작년에 한국투자신탁운용에서 금현물 기반의 ETF가 나왔는데, 이 상품은 퇴직연금으로 투자할 수 있습니다.아래에 국내외 금 관련 ETF를 정리했습니다. 금 관련 ETF중에서 금 채굴기업에 투자하는 ETF보다는 현물이든 선물이든 금에 투자하는 ETF가 낫다는 조언이 있습니다. 금 채굴기업 ETF는 변동성이 수수료도 높기 때문입니다. 실물 금을 사고 싶다면?금을 실제로 사는 방법도 있죠. 골드바가 대표적입니다. 온라인 주문은 불가능하고 직접 가서 구매해야합니다. 한국금거래소 홈페이지에서 골드바 가격과 금거래소 대리점을 확인할 수 있습니다. 은행이나 증권사, 우체국에서도 골드바를 판매합니다.골드바는 배당소득세는 없지만 금을 구입할 때 부가가치세 10%가 붙습니다. 구입처에 수수료도 지불해야합니다. 은행은 보통 5~7%의 수수료를 붙이는데 이 때문에 KRX금시장에서 거래하는 가격과 차이가 발생합니다. 그리고 금을 주화나 골드바처럼 상품으로 만드는 과정에서 비용이 발생하기 때문에 중량 대비 가격이 비싸기도 하고요. 그래서 단기 차익보다는 주로 장기 보유를 목적으로 구입합니다.요즘에는 쥐똥금이라는 주물금도 인기입니다. 수집용이나 선물용으로 작은 항아리에 주물금을 모은다고 합니다. 주물금은 골드바보다 저렴하기 때문에 중고나라, 당근마켓 등 개인 간 거래 플랫폼에서도 금이 거래되고 있는 것을 볼 수 있습니다.주물금은 골드바와 달리 제조사나 품질, 보증처를 알기 힘듭니다. 순도나 중량 등 품질을 잘 따져서 거래하셔야 합니다.금은 장기투자를 했을 때 성과가 높습니다. 주식보다 더 긴 호흡으로 투자해야 한다는 것이 전문가들의 공통적인 조언입니다. 금값이 경제 상황에 따라서 주기를 갖고 있기 때문에 우리는 다음 저점을 기다렸다가 기회를 포착할 수 있을 겁니다.한경제 기자

금값 더 오를까···금에 투자하는 가장 저렴한 방법은? [한경제의 솔깃한 경제]

금감원, 원자재 ETF·ETN 투자유의 '소비자경보' 발령

금융감독원이 개인 투자자의 상장지수펀드(ETF)·상장지수증권(ETN) 거래량이 급증하자 관련 투자에 유의할 것을 당부했다.금감원은 17일 원자재 관련 ETF·ETN 특성과 투자 위험성에 대한 소비자경보를 발령했다고 밝혔다. 최근 우크라이나 사태 등으로 원자재 시장의 불안이 지속하는 가운데 ETF·ETN 거래량이 급증한 데 따른 조치다.금감원에 따르면 3월(1∼11일) 중 원자재 관련 ETF·ETN의 일평균 거래대금은 1752억원으로 집계됐다. 이는 지난달 일평균 거래대금(620억원) 대비 원자재 상품 거래 183% 급증한 수치다. 이중 개인투자자의 일평균 거래대금은 약 948억원으로, 2월(336억원) 대비 약 3배 증가했다. 개인투자자는 주로 원유 상품(71.5%)을 거래한 것으로 나타났다. 특히 고위험 레버리지 상품에 대한 거래가 46.8%를 차지했다.개인 매수가 많은 원유 ETF·ETN의 경우 수급 불균형으로 괴리율이 10%를 초과하기도 했다. '신한 인버스 2X WTI원유선물 ETN(H)' 등 일부는 투자유의 종목으로 지정됐다. '대신 인버스 2X 니켈선물 ETN(H)'은 니켈 가격 폭등으로 지수 산출이 어려워 거래소가 거래를 정지하기도 했다.금감원은 투자자들이 한국거래소 공시시스템을 통해 투자유의 종목 지정이나 거래정지 발생 여부 등을 확인하고 투자해야 한다고 당부했다. 금감원 관계자는 "한국거래소는 투자자보호, 시장안정이 필요할 경우 ETF·ETN에 대한 투자유의 종목 지정, 거래정지 등의 조치를 취할 수 있다. 이 경우 투자자들의 원활한 매매에 제약이 있을 수 있다는 점을 고려해야 한다"며 "금감원과 한국거래소는 원자재 관련 ETF·ETN 상품에 대한 이상 징후 모니터링을 강화하고 필요한 경우 소비자경보를 추가 발령하는 등 대응조치를 취할 계획"이라고 말했다.김수현 한경닷컴 기자 [email protected]


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